A mutual fund is an investment vehicle where many investors pool their money to earn returns on their capital over a period. This corpus of funds is managed by an investment professional known as a fund manager or portfolio manager. It is his/her job to invest the corpus in different securities such as bonds, stocks, gold and other assets and seek to provide potential returns. The gains (or losses) on the investment are shared collectively by the investors in proportion to their contribution to the fund.
There are many benefits of investing in mutual funds. Here are some important ones -
When you enter a car showroom, you see lots of different cars. There are hatchbacks, sedans, SUVs and maybe even sports cars. Each car in the showroom serves a different purpose. An adventurous person may prefer a sports car while a family man with kids (and a pet) may opt for an SUV. In the same way, there are different types of mutual funds in India.
Each fund type aims to achieve specific goals. Here are the most popular types of mutual funds you can find:
Mutual funds can also be classified basis investment objectives.
Now that you know the different types of mutual funds, the question arises: ‘Which is the best mutual fund?’
Well, there is no single or right answer to this question. This is because fund houses design mutual funds to achieve specific financial goals. And as an investor, you need to know which mutual funds can help you achieve your goals in the best way possible.
All your investment goals can be categorized into three broad groups:
For any goals upto 12 months, it is better to invest in liquid funds since they are less volatile. Liquid funds can be a good option to create an emergency fund. For goals between 1-3 years, you may want to invest in short term debt funds.
Hybrid funds are more suited for medium-term goals since they have the potential to provide both capital appreciation and stability. For long-term purposes, equity funds are suitable.
One of the best features about investing in mutual funds is that you don’t need a large amount of money to start investing. Most fund houses in the country allow investors to begin investing with as little as Rs. 500 (some start at Rs. 100) per month through Systematic Investment Plans (SIPs). Now, this might seem like a tiny amount to begin your investment journey, but when you invest consistently over a considerable period, you can achieve a substantial sum.
SIP is a method of investing in mutual funds where you invest a specific amount at fixed intervals. This way, you can avoid timing the market and increase your wealth steadily.
Here’s an example to illustrate the SIP point:
Let’s imagine you invest Rs. 5,000 per month in an equity fund for 15 years. The fund offers an annual return of 12%. At the end of the investment period, you would have amassed a corpus of over Rs. 25 lakh. Now, if you continue investing the same amount for another ten years (total 25 years), you would get a total sum of almost Rs.95 lakh! This is roughly four times the amount in an additional ten years.
This is the power of compounding. The returns you earn in turn begin to make profits for you. So, when you invest for a longer time frame, your gains also rise higher. But to gain the maximum benefit of compounding, you should start investing as early as possible and invest for as long as possible. This can give you an extended investment window to increase your returns.
These days, investing in mutual funds has become effortless. You can even do it right from your home. Here are the steps you can follow to begin your investment journey:
Final thoughts
Investing in mutual funds is one of the simplest ways to achieve your financial goals on time. But before you invest, take an adequate amount of time to go through the different fund options. Don’t invest in a fund because your colleague or friend has invested in it. Identify your goals and invest accordingly. If required, you can approach a financial advisor to help you make the right investment decisions and plan your financial journey.
Note: SIP should not be construed as promise on minimum returns and/or safeguard of capital. SIP does not assure any protection against losses in declining market conditions.
निवेश की दुनिया में रखने वालों के लिए, म्यूच्युअल फ़ंड्स का नाम भले ही थोड़ा जटिल/पेचीदा हो, मगर सच्चाई यह है कि म्यूच्युअल फ़ंड्स में उलझनवाली कोई बात नहीं है और यह उन लोगों के लिए फ़ायदेमंद है जो इक्विटी, डेट, सोने आदि में निवेश का लाभ तो उठाना चाहते हैं मगर इसके लिए ज़रूरी कौशल, समय या बड़ी पूंजी उनके पास नहीं है. म्यूच्युअल फ़ंड एक प्रोफेशनली मैनेज़्ड इंवेस्टमेन्ट/ professionally managed investment माध्यम है जहां आप छोटी रकम का निवेश करते हैं और बड़े फ़ायदे पाते हैं. इसके लिए बस आपको अपने लक्ष्य बनाते हुए सही स्कीम्स चुननी होंगी. म्यूच्युअल फ़ंड्स आपको अनुकूलता, नकदीकरण क्षमता, टैक्स लाभ और जोखिम का विविधिकरण जैसे कई फ़ायदे, एक छोटी सी कीमत पर दिलाते हैं. इस वीडियो में हम आपको म्यूच्युअल फ़ंड्स की विस्तृत जानकारी देने जा रहे हैं.
પહેલીવાર અનુભવ કરનાર માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ થોડું જટિલ લાગી શકે છે પરંતુ વાસ્તવમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ ગમે તે હોય પણ તેનાથી ભયભીત થવાની જરૂર નથી. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ ખરેખર તો એમનાં માટે છે જેઓ ઈક્વિટી, ડેબ્ટ, સોનું ઈત્યાદિમાં રોકાણનો લાભ મેળવવા ચાહે છે પરંતુ તે માટેની કુશળતા, સમય અથવા આર્થિક ક્ષમતા નથી ધરાવતા. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ આ માટે જ છે કેમ કે આ વ્યાવસાયિક ધોરણે સંચાલન કરાતું કલેક્ટિવ ઈન્વેસ્ટમેંટ વેહિકલ છે, જે તમારી માટે તમે નિર્ધારિત કરેલા હેતુઓને અનુરૂપ યોગ્ય સ્કીમ્સની પસંદગી કરો એ મુજબ તમને નાની રકમના રોકાણ દ્વારા મોટા લાભો મેળવવાની ક્ષમતા આપે છે. આ ઉપરાંત, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ તમને લવચિકતા, પ્રવાહિતા, કર લાભો અને જોખમની વૈવિધ્યપૂર્ણતાના બહુવિધ લાભો પણ ઘણી ઓછી કિંમતમાં પૂરાં પાડે છે. આ વીડિયોમાં અમે તમને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સનો પરિચય કરાવીએ છીએ.
মিউচুয়াল ফান্ড নতুনদের জন্য হয়তো জটিল শোনাতে পারে, কিন্তু বাস্তবে মিউচুয়াল ফান্ড সমন্ধে আতঙ্কিত হওয়ার কিছু নেই| কার্যতভাবে, মিউচুয়াল ফান্ড তাদেরই সুবিধার জন্য যারা ইকু্য়িটি, ডেট, সোনা ইত্যাদিতে বিনিয়োগের সুবিধা নিতে চায় কিন্তু সেটা করার জন্য হয়তো তাদের সেই দক্ষতা, সময় বা আর্থিক রেস্ত থাকে না| ঠিক এখানেই প্রবেশ করে মিউচুয়াল ফান্ড কারণ এটা একটি পেশাদারিত্বের সাথে পরিচালিত যৌথ বিনিয়োগ যান যা আপনাকে দিয়ে ছোট ছোট রাশি বিনিয়োগ করিয়ে দেয় বড় বড় লাভ, যতক্ষণ পর্যন্ত আপনি আপনার লক্ষ্যমাত্রার উপযুক্ত সঠিক প্রকল্পগুলি বাছাই করছেন| মিউচুয়াল ফান্ড আরও দেয় নমনীয়তা, লিক্যুইডিটী, কর সুবিধা এবং ঝুঁকি বৈচিত্র্যের লাভ, খুবই অল্প মূল্যে| এই ভিডিওটির মাধ্যমে আমরা আপনার জন্য মিউচুয়াল ফান্ডের রহস্যভেদ করব|
முதல் முறையாக கேள்விப்படுவோருக்கு, மியூச்சுவல் ஃபண்ட்கள் என்பது ஒரு குழப்பமான விஷயமாக தோன்றலாம் மற்றும் நடைமுறையில் மியூச்சுவல் ஃபண்ட்கள் சற்று பயமூட்டும் ஒன்றாகவும் தோன்றலாம். பங்குகள், கடன் பத்திரங்கள், தங்கம் முதலியவற்றில் முதலீடு செய்து லாபம் பெற விரும்புகிற, ஆனால் அவ்வாறு முதலீடு செய்வதில் திறன் இல்லாதவர்கள், அதற்குரிய நேரம் அல்லது பெரும் தொகை இல்லாதவர்களுக்கு நன்மை அளிப்பதற்காகவே மியூச்சுவல் ஃபண்ட்கள் செயல்படுகின்றன. நீங்கள் சிறு சிறு தொகைகளாக முதலீடு செய்து, பெரிய அளவில் நன்மைகள் பெற முதலீடு செய்யும் விதத்தில் சிறப்பாக நிர்வகிக்கப்படும் ஒட்டுமொத்த முதலீட்டு அமைப்புதான் மியூச்சுவல் ஃபண்ட். எனவே, நீங்கள் உங்களுக்காக நிர்ணயித்துள்ள இலக்குகளுக்கு ஏற்ப தகுந்த திட்டங்களை தேர்ந்தெடுத்தால் உங்களுக்கு நல்ல ஆதாயங்கள் நிச்சயம். மேலும் மியூச்சுவல் ஃபண்ட்கள் முதலீடு செய்வதில் வசதி, ரொக்கமாக்கிக் கொள்தல், வரிச் சலுகைகள் மற்றும் அபாய நிலையை எதிர்கொள்ள மாறுபட்ட விதத்தில் முதலீடு செய்தல் முதலியவற்றை மிகச் சிறு கட்டணத்தில் அளிக்கின்றன. இந்த வீடியோவில் நாங்கள் உங்களுக்காக மியூச்சுவல் ஃபண்ட்கள் பற்றி விவரிக்கிறோம்.